Waardeoverdracht
Verandert u van werkgever en gaat u naar een ander pensioenfonds of -verzekeraar? Dan mag u uw 'oude' pensioen meenemen naar uw nieuwe pensioenregeling. We noemen dit waardeoverdracht.
Is uw nieuwe werkgever ook aangesloten bij SBZ Pensioen?
U blijft pensioen opbouwen bij SBZ Pensioen. U hoeft dan niets te doen. U ontvangt wel een nieuwe startbrief met de variabelen in de pensioenregeling waar uw werkgever voor gekozen heeft. Is uw nieuwe werkgever niet aangesloten? Lees dan verder op deze pagina.
Waardeoverdracht gaat automatisch als u een klein pensioen heeft
Is uw pensioen hoger dan € 2,- en lager dan € 592,51 bruto per jaar (2024)? Dan mag uw vorige pensioenuitvoerder dit kleine pensioen ook automatisch overdragen naar uw nieuwe pensioenuitvoerder. Is uw pensioen uit de Middelloonregeling lager dan € 2,-? Dan vervalt uw pensioen volgens de wet. De kosten voor de administratie zijn namelijk hoger.
Gaat u bij een werkgever in de (zorg)verzekerings- en financiële sector of een daaraan verwante werkgever werken? Vraag dan bij SBZ Pensioen waardeoverdracht aan. Bekijk daarvoor het stappenplan.
Gaat u bij een werkgever werken die niet bij SBZ Pensioen is aangesloten? Vraag dan waardeoverdracht aan bij uw nieuwe pensioenfonds of -verzekeraar. Ook als u al langer weg bent bij SBZ Pensioen, kunt u nog waardeoverdracht aanvragen. Dat doet u via uw nieuwe pensioenfonds of -verzekeraar.
Waardeoverdracht is niet verplicht
U mag het pensioen ook bij uw vorige pensioenuitvoerder achterlaten. Behalve bij een klein pensioen. Dat wordt automatisch overgedragen als er een nieuwe pensioenuitvoerder is. U krijgt dan van die pensioenuitvoerder later een pensioenuitkering.Waardeoverdracht kan financieel de moeite waard zijn
Of dit in uw geval ook zo is, hangt af van beide pensioenregelingen. Kijk goed naar de voorwaarden van beide regelingen: u hoeft niet meteen te beslissen.Waardeoverdracht kan niet altijd meteen
Waardeoverdracht bij pensioenfondsen kan alleen als beide pensioenfondsen er financieel goed voor staan. De dekkingsgraad moet dan 100% of meer zijn. Is dit nu niet het geval? Vraag uw waardeoverdracht dan toch meteen aan. U krijgt vanzelf een brief als waardeoverdracht weer kan.Heeft u maar weinig pensioen bij ons?
Dan mag SBZ Pensioen dit pensioen afkopen als uw pensioen ingaat. U krijgt dan direct 1 pensioenbedrag en geen maandelijks pensioen vanaf uw 68e. Dit heet afkoop.
Waardeoverdracht in woord en beeld
SBZ Pensioen heeft voor u de stappen voor waardeoverdracht op een rijtje gezet. Waardeoverdracht is het overnemen van de waarde van uw pensioen van de ene pensioenuitvoerder naar een andere, zoals SBZ Pensioen.
