Beleggen in de Middelloonregeling
SBZ Pensioen heeft een beleggingsbeleid voor de Middelloonregeling.
Een goed en betaalbaar pensioen voor onze deelnemers
Dat is waar SBZ Pensioen naar streeft. De pensioenpremies alleen leveren daarvoor niet genoeg inkomsten op. Daarom beleggen we het geld dat we beheren. We beleggen voor alle deelnemers samen. Er is dus geen sprake van individuele kapitalen. Van belegd geld verwachten we op lange termijn een beter rendement dan van sparen. Maar beleggen kan niet zonder risico. Het kan dus ook gebeuren dat we geen rendement behalen of verlies lijden.
| Beleggingen | Strategisch gewicht |
| Staatsobligaties | 23% |
| Hypotheken | 10% |
| Bedrijfsobligaties | 25% |
| Obligaties opkomende markten | 5% |
| Aandelen | 22,5% |
| Onroerend goed | 6% |
| Alternatieve beleggingen | 5% |
| Cash | 3,5% |
Verschil tussen beleggingsstrategie en werkelijke beleggingen
De werkelijke beleggingen kunnen, binnen grenzen, afwijken van de strategisch vooraf bepaalde beleggingen. Dit kan een bewuste keuze zijn of ingegeven zijn door marktbewegingen.
Het strategisch beleggingsbeleid
In het strategisch beleggingsbeleid beschrijft SBZ Pensioen hoe het invulling geeft aan het beleggingsbeleid en aan de totstandkoming hiervan. Het Strategisch Beleggingsbeleid & Verklaring Beleggingsbeginselen (2024-2026) (pdf) geeft een uitgebreide beschrijving van het beleggingsbeleid.
Resultaten van het beleggingsbeleid
In onze jaarverslagen leest u meer over de resultaten van ons beleggingsbeleid. Het jaarverslag van afgelopen jaar staat uiterlijk eind juni op deze website.
Beleggen doen we op een verantwoorde wijze
Daartoe hebben we een MVB-beleid opgesteld. MVB staat voor Maatschappelijk Verantwoord Beleggen. Dit beleid is opgesteld in overleg met verschillende partijen. We onderzoeken regelmatig of dit beleid voldoet. Als dat nodig is, passen we ons beleid aan.